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28亿存款在渤海银行遭莫名质押担保 企业:已导致相关项目建设暂停 希望尽早追回款项

2021-10-27 10:59:54浏览:97编辑:财经谈天下

央广网北京10月27日消息日前,“渤海银行储户28亿元存款遭质押担保”事件持续发酵。

江西济民可信集团有限公司旗下两家子公司——无锡济煜山禾药业股份有限公司和其关联方南京恒生制药有限公司,于2020年11月先后向渤海银行南京分行存入多笔存款,两家公司合计存款金额为33亿元。

但在两家企业不知情的情况下,其中28亿元存款被用作为华业石化南京有限公司提供贷款质押担保。而未被质押的5亿元,则因2021年8月19日,渤海银行南京分行工作人员给山禾药业法定代表人於江华打电话,核实“是否有办理存单质押业务的真实意愿”时,被企业明确否认,未能办成。

上述事件发生后,济民可信集团已于2021年9月3日向无锡警方报案,目前案件正在调查中。

济民可信集团在接受央广网记者采访时表示,“两家子公司的项目建设资金和流动资金被质押,直接导致项目暂停。希望警方可以尽早的查明事实真相,涉及的款项可以尽早追回。”

目前,该事件越发复杂。10月24日凌晨,渤海银行南京分行发布声明称,“发现企业间异常行为,已向公安机关报案,依法寻求司法解决,并承诺将一如既往坚决维护客户合法权益,保障客户资金安全,维护金融秩序稳定。”

而与济民可信集团无任何关系的被担保公司——华业石化身份成迷。

28亿存款在渤海银行遭莫名质押担保 企业:已导致相关项目建设暂停 希望尽早追回款项

对此,记者以企业身份向渤海银行某客户经理求证时,对方表示,用户可以看到钱处于已质押状态,但不能使用。

另外,记者从多家银行业务人员处了解到,银行方面在办理存款质押业务时,都需要经过严格的审批流程,业务人员需要撰写报告,逐级向上汇报、审核、签字。同时,有银行方面人士表示,企业如果是首次办理质押业务,需要评估质押物,经手人员涉及业务人员、评估公司、客户等几十人。

验印、询证函回复等环节存风控漏洞

济民可信集团表示,公司与被担保公司华业石化并无任何关系,也从未与银行签订过质押担保合同或授权他人办理质押,更不可能在相关材料上加盖印章。

“我们是在8月21日与渤海银行南京分行营业部总经理胡兆峰以及总经理助理管鹏程见面的时候,另外又来了不认识的两个人,介绍说是华业石化方面的人,这才知道有这家公司的存在。”济民可信集团称。

据悉,济民可信集团旗下两家公司的28亿元存款变为贷款质押担保,若完成整个过程需加盖约300余枚公章。

济民可信集团对央广网记者表示,“事件发生后,我们内部就启动内部检查。我们内部分工是很严格的,特别是涉及大金额业务,公章由不同部门,不同人员专人管理,任何一次使用公章都要从公司OA系统上提交后,经过层层审批申请。我们调取了所有的审批结果和因出差等需要的外借记录,但都显示没有任何问题。”

济民可信集团提供的录音显示,渤海银行南京分行总经理助理管鹏程称,“我觉得银行肯定有漏洞,从验印上,你达到80%或85%以上,就通过了,也没有打给法人。”

事实上,渤海银行南京分行在询证函回复中也存在问题。

2021年3月,无锡方盛会计师事务所对山禾药业进行审计时,曾向渤海银行南京分行发出询证函,在函中“山禾药业在渤海银行的7笔存款共计10.1亿不存在冻结、担保或其他使用限制”的内容下,渤海银行南京分行回复“经本行核对,所函证项目与本行记载信息相符”。

渤海银行南京分行营业部总经理胡兆峰向济民可信集团承认,两家公司每笔存款存入后的几天内即遭质押。

对于渤海银行在风控方面的管理、产品设计是否存在问题等,央广网记者向渤海银行发送了采访提纲,截至记者发稿时,暂未收到回复。

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