首页l资讯国内国际军事 娱乐明星综艺旅行 体坛足球篮球体育 科技汽车IT 业互联网+ 财经房产理财股票商机

鹏华智投:有温度的贴身投资管家,为你“量”身而投

2021-10-27 09:27:48浏览:46编辑:宇宙解码

万亿蓝海,我们来了!

鹏华基金正式获批试点开展基金投顾业务,鹏华智投即将扬帆启航~

基金投顾前景广阔

目前,基金投顾业务虽然刚刚崭露头角,但发展非常迅速,行业规模已达到数百亿,覆盖用户数量不断提升,其中尤其让人倍感欣喜的地方在于,数据显示,区别于传统基金销售,基金投顾的复购率高,盈利体验更佳,组合留存率远高于单只基金。

鹏华基金看到了基金投顾业务作为“以投资者利益为根本”的新型业务,在业务定位、投资者教育与预期引导方面,确实体现出了非凡的优势。传统基金的销售过程中难免存在“追涨杀跌”等行为,但在基金投顾的发展过程中,投资者原来也可以做到“波澜不惊”、“逆向投资”、“越跌越买”,这与基金投资顾问业务给投资者带来的深度专业教育和合理预期引导是分不开的。

投顾业务的使命

鹏华基金认为,基金投顾诞生以来的一大使命就在于,正确认识产品,正确认识市场,正确认识投资者自身,三者的关系捋清楚了,合理引导客户预期,引导长期投资,引导分散配置,就有望很好的解决这一症结,从目前基金投资顾问的留存率上,我们已经欣喜的看到初见成效。

鹏华智投:打造有温度的理财管家

鹏华基金倾力打造的全新投顾品牌——鹏华智投,将从客户利益出发,致力于打造专注、专业、有温度、贴近客户的理财管家。鹏华投顾团队以量化团队打底,效率及纪律性上有相对的优势,科技投顾的赋能也能较好落地,已经有各种各样的量化工具在投研及顾问端积极实践。

鹏华智投:有温度的贴身投资管家,为你“量”身而投

发挥量化优势,为你“量”身而投

鹏华基金已独立组建基金投顾投资投委会、基金投资顾问部及配套完备的运营保障团队,同时销售端联动机制完备。目标是实现独立部门“投+顾”一体化,实现“线上+线下”联动。鹏华基金投资顾问部包括策略、研究、交易和顾问四大团队,亦有公司金融科技、法律合规、风险管理、运营保障、客户服务等团队为投顾业务全力保驾护航。

在大类资产配置策略方面,鹏华基金构建了自己的投顾大类资产配置系统,为投顾策略整体决策、组合投资决策和顾问服务提供全方位支持。

与传统的基金选择方法——收益率择优不同的是,鹏华智投希望选取最适合组合配置、最贴合客户需求的产品。传统基金销售模式过于侧重宣扬收益率表现,往往造成“高点买入”、“业绩持续性差”的情况,鹏华基金认为“收益表现好”绝不应该是衡量基金的唯一标准,配置风格、交易风格、业绩持续性、风险控制能力等因素同样不容忽视,最好的基金产品应该是最适合组合配置、最贴合客户需求的产品。

具体而言,鹏华智投将定量深入分析与定性尽调结果相互验证,并打造了多维度的基金研究表现体系。首先,鹏华投顾团队利用自身在量化领域的优势,将“定量+定性”紧密结合:在定性尽调前,研究团队根据对基金经理与产品的深入分析,挖掘业绩特征,带着问题展开定性尽调,并且将尽调结果进行定量端验证;其次,研究成果落地到标签体系:基金研究的首要目的是为投资组合推荐最合适的产品,因此研究团队在分析后,会基于研究结果提炼标签,逐渐丰富基金研究体系。

鹏华智投:有温度的贴身投资管家,为你“量”身而投

领先的顾问服务,始终伴你左右

除了在“投”资上借助量化能力不断提升之外,在“顾”问端,鹏华智投力争打造领先的顾问服务,针对不同类型客群,展开针对性、层次化的投顾服务,参考海外头部投顾机构的服务模式,对不同类别、不同需求的客户群体,提供由浅入深、循序渐进、科技赋能、丰富多样的投顾服务模式,并不断升级优化。

鹏华智投在顾问端打造投资+顾问团队作战,全线出击。发挥每位组合策略经理及研究员的专长,打造术业有专攻的投顾角色,针对投资者关注的各个方向、资产、行业等提供高频高效高质产出各类陪伴内容,如:直播、深度分析报告、投教、策略会等,深入浅出,从买方的角度去了解客户、贴近客户、洞察客户、帮助客户解决选基难、配置难、买卖难等问题,温暖陪伴,做投资者身边最懂的专业顾问。

基金投顾的难点在于要不断改变整个财富管理的生态环境,这个生态环境是多年发展中演变沉淀而来的,也许在发展的前一个阶段有其合理性,但是随着市场的向着更深层次的迈进,也需要进行优化与革新。在这个生态环境中,投资者、销售机构、资金管理方等都是参与者,互相之间是彼此牵制影响的,怎么找到新的更好的,更符合投资者利益的行业商业模式,是未来市场发展的必然趋势。在此过程中,鹏华基金认为基金投顾业务既是来自于监管的顶层设计,同时也是行业发展过程中逐步演化出来的必然规律,我们希望通过基金投顾业务的发展,去传播这一新的理念,去凝聚一种新的共识,去为推动中国资本市场新的改革征程贡献微薄之力。

鹏华智投:有温度的贴身投资管家,为你“量”身而投鹏华智投:有温度的贴身投资管家,为你“量”身而投

双重福利 · 留言有礼

活动时间:10月27日-10月29日

活动奖品:50元京东卡

参与方式:

【福利2】如果“在看”数超过100,我们会追加送出5张50元京东卡,“在看”数超过200,继续追加10张50元京东卡!

1. 我们将通过私信的方式通知中奖粉丝,如未收到奖品请私信联系我们;2. 奖品将于活动结束后7个工作日内发放完毕;3. 参与该活动则表示您同意授权鹏华基金管理有限公司能够合法获取和使用您的电话号码、留言信息等个人信息;4. 本活动最终解释权归鹏华基金所有。

宣传推介材料风险揭示书如下,请滑动了解

尊敬的投资者:

投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规,基金管理人鹏华基金管理有限公司和本基金相关销售机构做出如下风险揭示:

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、特殊类型产品风险揭示:

1. 如果您购买的产品为养老目标基金,产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书,确认了解产品特征。

2. 如果您购买的产品为货币市场基金,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。请您仔细阅读基金招募说明书“风险揭示”章节,确认了解货币市场基金的特定风险。

3. 如果您购买的产品为基金中基金,产品主要投资公开募集证券投资基金,具有与标的基金相似的风险收益特征,如果产品采用绝对收益策略且采用绝对收益的业绩比较基准,基金的业绩比较基准是基金投资力争实现的收益目标,并不代表基金一定实现该业绩比较基准收益。请您仔细阅读专门风险揭示书,确认了解产品特征。

4. 如果您购买的产品为管理人中管理基金,基金管理人将基金资产划分为两个及以上资产单元,委托两个及以上第三方资产管理机构担任投资顾问,为特定资产单元提供投资建议,则投资该产品需承担委托投资顾问方式带来的特定风险,例如投资顾问不按照约定提供投资建议的风险,投资顾问不再符合聘请条件需要变更的风险等。请您仔细阅读专门风险揭示书,确认了解产品特征。

5. 如果您购买的产品为指数型基金,产品被动跟踪标的指数,则需承担指数化投资的特定风险,包括标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险、标的指数波动的风险、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险、标的指数变更的风险等。如果您购买的指数基金为指数增强型基金,基金可实施指数增强投资策略,即在被动跟踪指数的基础上进行优化调整,以期获得超越指数的投资回报,但指数增强策略的实施结果仍然存在一定的不确定性,其投资收益率可能高于指数收益率但也有可能低于指数收益率。如果您购买的产品为交易型开放式指数基金,除需承担上述指数型基金的特定风险以外,还可能面临基金份额二级市场交易价格折溢价的风险、基金份额参考净值决策和IOPV计算错误的风险、基金退市风险,投资者申购、赎回失败风险、基金份额赎回对价的变现风险、第三方服务机构风险等。请您仔细阅读基金招募说明书“风险揭示”章节,确认了解指数化投资的特定风险。

6.如果您购买的产品投资于境外证券,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。如果您购买的产品通过内地与香港股票互联互通机制投资于香港市场股票,还会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险等。请您仔细阅读基金招募说明书“风险揭示”章节,确认了解投资境外证券市场投资的特定风险。

7. 如果您购买的产品以定期开放方式运作,或者封闭运作一段期间后转为开放式运作,或者基金合同约定了基金份额最短持有期限,且在封闭期或最短持有期内不上市交易,则在封闭期或者最短持有期限内,您将面临因不能赎回、转换转出或卖出基金份额而出现的流动性约束。请您仔细阅读招募说明书“基金份额的申购与赎回”及“风险揭示”等章节,确认了解基金运作方式引起的流动性约束。

8. 如果您购买的产品约定了基金合同自动终止条款,如连续若干个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形时,基金管理人应当终止基金合同,无需召开基金份额持有人大,您购买该基金后,可能面临基金合同自动终止风险。请您仔细阅读招募说明书“风险揭示”章节,确认了解基金合同自动终止的特定风险。

9. 如果您购买的产品约定了基金暂停运作条款,即出现基金合同约定情形时,基金管理人可以决定暂停基金运作,基金暂停运作期间,经基金管理人与基金托管人协商一致,可以决定终止基金合同,报中国证监会备案并公告,无须召开基金份额持有人大会。则您购买该基金后,可能面临基金暂停运作直至基金合同终止的风险。请您仔细阅读招募说明书“基金合同的生效”与“风险揭示”章节,确认了解基金暂停运作的特定风险。

10. 如果您购买的产品是发起式基金,则在基金合同生效日的三年对应日,若基金资产净值低于两亿元,基金合同将自动终止,因此,您购买该基金后,可能面临基金合同自动终止风险。发起式基金是指,基金管理人在募集基金时,使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于一千万元人民币,且持有期限不少于三年。请您仔细阅读招募说明书“基金合同的生效”、“风险揭示”章节,确认了解基金合同自动终止的特定风险。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人鹏华基金管理有限公司和本基金相关销售机构提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、本基金由基金管理人依照有关法律法规及约定申请募集,并经中国证券监督管理委员会许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站和基金管理人网站进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

鹏华智投:有温度的贴身投资管家,为你“量”身而投海量资讯、精准解读,尽在本站财经APP
精彩推荐
猜你喜欢
商机推荐
  • 联系我们
  • 客服QQ

Copyright © 2018-2020, 今日网络新闻网 版权所有 侵权必究. 信息侵权、举报:853029381@qq.com

免责声明:以上所展示的信息由企业自行提供,内容的真实性、准确性和合法性由发布企业负责,今日网络新闻网对此不承担责任.